Третьи страны могут попробовать помешать процессу обмена замороженных активов россиян, у них есть...
![Третьи страны могут помешать обмену замороженных активов россиян](https://39965122.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/39965122/hubfs/1936476057_0_160_3072_1888_1920x0_80_0_0_378fc67baba02e7ecb45b68f79d55c72.jpg.png?width=600&name=1936476057_0_160_3072_1888_1920x0_80_0_0_378fc67baba02e7ecb45b68f79d55c72.jpg.png)
Третьи страны могут попробовать помешать процессу обмена замороженных активов россиян, у них есть...
Доля малого и среднего бизнеса, нуждающегося в импортозамещении и успешно его осуществившая,...
Кабмин расширит программу развития станкоинструментальной промышленности и робототехники до...
Автозавод "Москвич" сохраняет планы по продажам автомобилей в текущем году на уровне 27 тысяч...
ЦБ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций
ЦБ РФ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, - теперь таких признаков 6, сообщает пресс-служба регулятора. "Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, - теперь их шесть. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года", - говорится в сообщении регулятора.
![1889557163_0_180_3045_1893_768x0_80_0_0_6d434df0e37ef3bd5a86f0b76ddfe52f.jpg](https://iqtisad.online/hs-fs/hubfs/1889557163_0_180_3045_1893_768x0_80_0_0_6d434df0e37ef3bd5a86f0b76ddfe52f.jpg.webp?width=768&height=432&name=1889557163_0_180_3045_1893_768x0_80_0_0_6d434df0e37ef3bd5a86f0b76ddfe52f.jpg.webp)
Фото:© РИА Новости / Наталья Селиверстова
В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков, отмечает ЦБ.
"Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации", - указывает ЦБ.
Кроме того, теперь к числу критериев отнесена информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом, как уточняет регулятор, поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.
"В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет", - поясняется в сообщении.
Также банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, как указывает ЦБ, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банк России подчеркивает, что ранее уже определил три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Источник: "РИА Новости"
Renat Renat