Телефонные коды: рынку предложили новую систему борьбы с мошенниками

Рынок рассматривает внедрение единой антифрод-платформы, которая позволила бы усилить эффективность борьбы с аферистами, похищающими средства со счетов граждан, в том числе через мессенджеры. Новый инструмент — система учета и анализа телефонного мошенничества (СУАТМ) — представляет собой обмен данными между всеми игроками рынка: банками, операторами связи, регуляторами, правоохранительными органами.

Фото: Yandex.ru

Как рассказали «Известиям» в «Тинькофф», который и предложил разработать аналог ФинЦерта — СУАТМ, решение позволяет в режиме реального времени выявлять недобросовестных операторов, обеспечивающих работу кол-центров злоумышленников, и сообщать об этом регуляторам. Мошенники всё чаще используют мессенджеры, и пока что нет систем, способных отслеживать такие звонки, СУАТМ поможет блокировать аккаунты мошенников, мгновенно выявлять и разрывать звонки с подменных номеров и виртуальных сим-карт, отметили эксперты. Однако для эффективной работы такой системы необходима нормативная база, которая обяжет операторов к ней подключиться.

Следствие вели
Как сообщили «Известиям» в пресс-службе «Тинькофф», один из важнейших механизмов в борьбе с социальной инженерией — обмен данными между всеми игроками рынка: банками, операторами связи, регуляторами, правоохранительными органами. Именно такую задачу призвана решить СУАТМ.

Фактически специалисты банка предложили расширить возможности уже существующих систем обмена данными — на базе ФинЦерта Банка России и платформы «Антифрод» Роскомнадзора (позволяет бороться с подменными номерами, когда мошенники звонят с телефона банка). Так, сейчас ФинЦерт собирает от банков данные о мошеннических картах или дропах (клиентов, которые оформляют мошеннические карты для вывода средств жертв). Новый инструмент может стать аналогом ФинЦЕРТ, только для рынка телекома. СУАТМ будет собирать от банков данные о мошеннических звонках, на которые жалуются их клиенты, что позволит выявлять дропов с сим-картами (мошенников, которые оформляют сим-карты для звонков жертвам), отметили в «Тинькофф».

Там рассказали, как работает предлагаемая система. После того, как клиент, которому позвонили мошенники, сообщает об этом банку, тот отправляет уведомление в СУАТМ. Система в режиме реального времени получает от оператора информацию, кто инициировал звонок. Если сам, то, значит, он не может контролировать использование номеров и фактически обслуживает мошенников. Если звонок исходил из другого оператора, то СУАТМ по цепочке «расследует», пока не доберется до исходного оператора. Вся процедура занимает несколько минут.

Как только система добирается до «нулевого пациента», данные передаются всем операторам, чтобы они заблокировали мошеннический трафик или аккаунт в мессенджере. Кроме того, СУАТМ делится информацией об этом операторе с Роскомнадзором и МВД, чтобы ведомства могли принять меры, в том числе оштрафовать пропускающих мошеннический трафик операторов.

На базе одного из регуляторов уже действует система обмена информации о мошеннических звонках. «Мы уже подаем регулятору данные о номерах, на которые жалуются наши клиенты, для того, чтобы операторы, получая эту информацию могли предпринять действия по блокировке. Так за январь–март 2024 года мы подали почти 100 тыс. номеров, с которых проводились мошеннические обзвоны, это в два раза больше, чем за аналогичный период 2023 года», — сообщили в «Тинькофф».

Штрафы для операторов за пропуск мошеннических звонков уже предусмотрены в рамках работы платформы Роскомнадзора «Антифрод» и составляют 500 тыс. рублей. Запуск «Антифрода» был нацелен именно на подменные номера и уже принес первые результаты ― мошенникам стало неудобно подменять номера и использовать телефонные звонки для обмана. Но именно поэтому они начали активнее прибегать к другим каналам — мессенджерам, интернет-сервисам, за счет которых можно совершать анонимные звонки.

— Также они позволяют подделать профиль, мимикрируя под кого-то. Более того, регистрация в некоторых мессенджерах возможна по временному или международному телефону без привязки к локации звонка или сообщения, — подчеркнул руководитель Лаборатории блокчейна и финтеха Школы управления СКОЛКОВО Егор Кривошея.

Источник: "Известия"